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CFP系列证书含金量高不高

2020-10-27

  对于证书的含金量,一些计划备考的同学可能有一些疑虑,那么,AFP、CFP证书的含金量到底怎么样呢?

  CFP系列证书含金量溯源

  AFP和CFP的含金量主要体现在它的行业垂直性上:AFP CFP在金融行业内认可度非常高。

  原因一是制定CFP考试体系的协会成员,几乎涵盖了金融业内的所有的知名公司高层人员,参考国际行业惯例,业内需要设置一个统一的从业标准和专业标准,从而约束行业秩序和从业标准。

  原因二是CFP认证体系的考试涵盖了目前个人理财和家庭理财的所有知识框架,只要你做理财规划,都离不开AFP、CFP课程体系里的知识支撑。

  CFP系列证书之于银行晋升

  如果你想应聘银行,那么持有AFP、CFP证书可以说是具备了极大的优势。从各大银行招聘信息来看,AFP、CFP持证人优先,几乎是所有银行招聘的标配。

  如果你已经在银行内部从业,不管是本科还是研究生,大多也都是从柜台做起。柜台也许可能是很多银行基础的一个岗位。柜台工作,工作性质单调而机械,可替代性是最强的。

  一些银行现在几乎已经完全撤柜,再加上AI智能机器人的入驻,柜台岗位的替换率只会更高。想要脱离柜台,走向更加灵活的岗位,甚至是走上领导层岗位,持有AFP、CFP专业证书可以说是非常必要的。

  CFP系列证书之于私人银行部

  这几年私人银行业务是每个银行必争的业务,各行都在成立私人银行部门,在行业内招兵买马。私人银行服务的是本行内高净值人群的主要部门,客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。

  同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。

  此外,很多高净值客户的资产并非仅仅局限于国内,全球化的资产配置方案,正在成为高净值人群的刚需,CFP认证体系立足世界,全球二十多个国家同行,国际金融理财师不仅仅是彰显门面的头衔,更是为客户提供全球化资产配置的根基。因此,持有CFP国际金融理财师、CPB认证私人银行家专业证书,是转职私人银行部的刚需!

CFP

  CFP系列证书之于三方财富公司

  近年来财富公司发展迅速,各个光鲜亮丽无处不散发着高大上的气质。无论是从财富管理还是资产管理,产品和服务可谓一应俱全。

  相对于传统的银行体系,产品灵活度更高,价值塑造也更加饱满,因此,客户体量增速迅猛。注重高品质服务的管理层,对客户经理的基本素质当然要求更加严格,持有AFP、CFP证书是团队人员专业的基本体现。

  大部分财富公司对持证人员都有相应的奖励机制,甚至退休福利,鼓励员工提升自身专业程度和职业形象。

  CFP系列证书之于保险公司

  在保险行业,专业性越来越重要,想要脱颖而出,长远并且持续发展,拥有自己的一份事业,一定要进行学习和进修,考取AFP、CFP证书是一定需要的。通过学习考证更是自律的一种体现。

  当然,目前很多保险公司对于考证没有强制的要求,AFP、CFP课程里是包含保险规划的具体规则和各个险种的具体特点,在实际的工作过程中,AFP、CFP证书不仅能起到快速取得陌生客户信任的作用,更可以在为客户服务时提供更多的专业基础。

  另外理财规划不止保险一个方面,掌握全面的理财规划知识,更能够提高自我的领导力,新闻事实分析能力,跨行知识摄取能力等等。

  CFP系列证书之知识体系作用

  AFP和CFP证书以及课程所学,主要是两点作用:第一点是证书本身映射出的行业专业性,第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。

  有时候,在学习考证的过程中锻炼出来的学习能力、专注能力以及自律能力,会成为今后自我突破和职业提升的关键性因素。