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理财规划师,CHFP AFP CFP之间的区别

2020-11-02

理财规划师也是一个很热门的专业,现在我们都很关注理财,我们每月的工资应该如何的管理,我们每个月的工资应该怎么去消费,所以理财这个话题也是我们每个家庭都会关注的事情, 但市场上目前有三种理财规划师证书, 到底考那种理财规划师证书, 却成了我们这些热爱理财的人群的一个难以选择的难题, 小编也是通过了好几个月的深入了解, 再加上请教相关专家, 为大家分析一下,理财规划师(CHFP)、国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)这三者的区别。

CHFP证书是中国理财专业委员会颁发的,理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。CHFP是CHFP理财师专业委员会认证的CHFP理财规划师,此证书保险行业认可度最高,其次为银行从业和财富管理人员。按照国务院把行业认证标准交给市场,交给行业协会的精神,由北京市理财规划师协会牵头,联合全国各省市理财规划师协会、金融行业相关机构和权威专家,组织成立CHFP理财规划师专业委员会(简称专委会),由CHFP理财规划师专业委员会承接并继续承办CHFP理财规划师认证工作。专委会将发展和组织建设CHFP理财规划师执业能力认证体系作为核心工作。此认证体系在理财规划师国家职业资格认证的基础上传承和发展,并根据市场和行业需求不断完善,作为金融从业者具备专业理财技能的评定标准。

理财规划师,CHFP AFP CFP之间的区别

CHFP报考条件:

高级理财规划师(职业资格一级):

具备以下条件之一

1.连续从事本职业工作19年以上。

2.具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上。

3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称,连续从事本职业工作10年以上。

4.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

5.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时,并取得结业证书。

理财规划师(职业资格二级):

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

助理理财规划师(职业资格三级):

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

CHFP证书样本:

AFP是金融理财师的初级标准,由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证,银行业的理财部门比较认可此证书,如果想做银行的理财业务,AFP是最基础的证书。AFP的培养目的是为了培养能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案的金融理财师。

AFP报考条件:

1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》,可报考AFP资格认证考试;

2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位,并经其批准可以豁免全部培训课程的,可报考AFP资格认证考试,以上两个条件满足任一个即可。

AFP证书样本:

CFP,是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP培养目的是为了培养具备金融理财基本知识和实务操作技能,把握国家经济金融政策动态,熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理。

CFP报考条件:

1、CFP资格认证体系为两级认证,AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段。在参加CFP资格认证考试前,必须先通过AFP资格认证考试。

2、获得由FPSB China授权的培训机构颁发的《国际金融理财师资格认证培训合格证书》,才可报名参加CFP资格认证考试。

3、拥有FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位,并经FPSB China批准可以豁免全部培训课程的申请人,可直接报名参加CFP资格认证考试。

CFP证书样本:

理财规划师是一个很受欢迎的专业,我们考了理财规划师,自己不但可以在工作上需要,我们生活中也是用的上的,我们在生活中的财产都可以合理的分配,也不会再担心不会管理自己的金钱了,真的是一举两得啊。您还在苦恼不会理财吗?您还在烦恼如何让我们的金钱都用到该用的地方,快来报考理财规划师吧,理财规划师会教给您理财的小秘诀。